Доходное фермерство в DeFi: что это

Доходное фермерство — одна из популярных стратегий инвестиций в DeFi. Дополнительно мы уже писали о том, что такое децентрализованные финансы (DeFi). А также каковы их преимущества и недостатки. Более того, как и где они используются. Сегодня поговорим об основном способе заработка в данной экосистеме. А именно ‒ доходном фермерстве.

Доходное фермерство биткоины

Доходное фермерство считается одной из самых популярных стратегий инвестиций активов в секторе DeFi

Что такое доходное фермерство простыми словами

Доходное фермерство подразумевает заработок криптовалюты на самой криптовалюте. Собственно говоря любой пользователь, имеющий в своем распоряжении свободные активы. По факту может вложить их в протоколы на основе смарт-контрактов. В результате получать пассивный доход за счет процентов от выдачи кредитов. Как следствие распределяемых между другими пользователями, нуждающимися в них.

Такой пользователь называется поставщиком ликвидности. Пул ликвидности ‒ это смарт-контракт. В результате, который удерживает средства поставщиков. А также распределяет их. Затем выдает поставщикам вознаграждение.

В настоящее время появилось множество стратегий заработка в доходном фермерстве. Нативные токены в качестве вознаграждения можно заработать не только за предоставление. Но и за получение займов, и за участие в голосовании.

Механизмы заработка на разных DeFi-сервисах

Интерес к доходному фермерству стартовал после запуска токена COMP от платформы Compound Finance. Тогда многие пользователи заявили о 100 % годовой доходности. Однако чем больше появлялось подобных сервисов с разными условиями заработка на доходном фермерстве. По факту тем чаще поставщики ликвидности стали перемещать свои активы в поиске большей выгоды. В результате Di-Fi-сервисы были вынуждены предоставлять «фермерам» дополнительные стимулы. В первую очередь, чтобы сохранять ликвидность.

Самые популярные ресурсы для доходного фермерства DeFi:

  • Compound. Один из самых востребованных ресурсов. Между прочим с простыми для понимания условиями сделок. Кстати в чем-то его можно назвать классическим. В первую очередь его можно использовать для того, чтобы давать свою криптовалюту под проценты другим пользователям. А также закладывать одни активы, чтобы брать под них в кредит другие. Поставщиком ликвидности может быть любой пользователь. Во всяком случае владеющий кошельком Ethereum.
  • Synthetix. Это ресурс для создания синтов. В первую очередь синтетических активов. С помощью которых можно токенизировать все что угодно. В том числе фиатные валюты, чтобы управлять ими на децентрализованной основе. Вспомогательными токенами служат SNX. Их распределяют за предоставление обеспечения на платформу. То есть блокировку своих активов в смарт-контракте.
  • Uniswap. Ресурс, служащий своебразным обменником активами между пользователями. Пул для обмена предоставляют поставщики ликвидности. В результате они получают вознаграждение в виде комиссии от любой сделки. Как следствие проведенной в их пуле ‒ опеределенной торговой паре.
  • Balancer. Ресурс, практически аналогичный Uniswap. Разница в том, что пользователи самостоятельно распределяют токены в пуле.
  • Aave. Сервис для предоставления займов и кредитов. Процентная ставка корректируется автоматически. Таким образом процентный доход пользователи получают с токенов aTokens после предоставления залога.
  • Maker. На этом ресурсе пользователи открывают свои хранилища. Затем блокируют в них свои активы. Это и есть так называемый залог. Следовательно на основе которого генерируются стейблкоины DAI. В результате которые приносят проценты. Процентную ставку определяют держатели токенов MKR.
  • Curve Finance. Ресурс, разработанный для стейблкоинов. Собственно говоря для проведения обменных операций. Поставщики ликвидности награждаются нативным токеном CRV.
  • yearn.finance. Ресурс, предоставляющий множество финансовых услуг. В первую очередь кредитование. А также торговлю и страхование. Первоначально за счет автоматического вычисления наиболее выгодного кредитного протокола. Таким образом в каждый данный момент времени пользователи имеют возможность оптимизировать прибыль. Впоследствии сгенерированные после депозита токены yTokens. Затем распределяются по разным пулам в зависимости от их прибыльности.

Доходное фермерство: риски

Если вы опытный пользователь в экосистеме DeFi. Или у вас есть активы, которыми вы можете рискнуть. Но без особого ущерба для кошелька в целом. В таком случае можете попробовать себя в доходном фермерстве.

Доходное фермерство биткоин

Заработок зависит от условий протокола и от выбранной вами стратегии

Разумеется, в нем есть ресурсы, предоставляющие простые стратегии заработка. Короче для обычных пользователей. Сложные варианты подходят лишь для китов. Также для продвинутых держателей активов. Большинство платформ не предоставляют страховку на случай потери средств в результате какой-либо ошибки.

Возможные риски:

  • К потере средств могут привести ошибки. А также уязвимости протокола. Вернуть активы будет технически невозможно. Так или иначе транзакции необратимы.
  • Многие DeFi-проекты в результате хайпа вокруг экосистемы. По правде говоря, создаются стремительно, небольшой командой разработчиков. В результате это приводит к ошибкам в смарт-контрактах.
  • Состояние рынка может измениться непредсказуемо. В результате ваша высокая доходность сегодня может обернуться полным провалом завтра.

Несмотря на перечисленные недостатки. Доходное фермерство определенно приносит пользователям больше средств. В первую очередь, чем традиционный банк. Главное ‒ внимательно изучить нюансы выбранного протокола ликвидности. Также контролировать свои инвестиции.