Преимущества и недостатки кастодиальных сервисов

Криптовалюты сегодня доступны практически каждому, но далеко не каждый знает, как их правильно хранить и инвестировать. В связи с этим кастодиальные услуги стали активно предлагать сервисы, банки, биржи и платформы. Они представляют собой аналог банковских услуг по хранению и управлению ценными бумагами и другими финансовыми активами вкладчиков.

Как и у банков, у кастодиальных сервисов есть свои преимущества и недостатки. Если вы начинающий инвестор, вам необходимо о них знать, ведь по факту вы доверите свои цифровые активы в руки посторонних людей. Эта статья поможет вам разобраться, как правильно выбрать кастодиальный сервис и чем вы будете рисковать.

Криптовалюты

Недостаточно просто взять и купить криптовалюты, иначе они будут своего рода мертвым грузом. Грамотная инвестиция поможет вам значительно их приумножить

Доверяй, но проверяй

Если у вас есть криптовалюта, то вам в любом случае придется ее где-то хранить. Однако само по себе хранение денег – цифровых или фиатных – это не самоцель. Опытные трейдеры за счет отслеживания и анализа даже небольших ценовых движений на крипторынке с легкостью извлекают доход из криптоинвестиций. Но под силу ли это вам? Рынок криптовалют изменчив и непредсказуем, чтобы получить на нем прибыль от вложений, нужно обладать чутьем, которое приходит с опытом, изучить всевозможные торговые инструменты и выбрать правильную стратегию.

Решив переложить этот груз на плечи кастодиального сервиса, вам предварительно придется узнать о предлагаемых им возможностях, перечне услуг, степени безопасности и контроля над вашими активами. Иными словами – взвесить его преимущества и недостатки.

Преимущества

Крупные биржи, платформы и сервисы, предоставляющие кастодиальные услуги, сами открывают кошельки (аккаунты) своим клиентам. Это дает криптоинвесторам дополнительные возможности:

 

  • Зная данные своей учетной записи, можно входить в систему, не беспокоясь о хранении API-ключа – в случае его утраты он легко будет восстановлен кастодианом.
  • Средствами управляет кастодиан (он производит удаленно балансировку активов) – у инвестора отпадает необходимость разбираться в специфике кошельков, инструментов и стратегий.
  • Использование API-ключей повышает безопасность аккаунта – кастодиан не имеет возможности вывести с него цифровые активы клиента.
  • Кастодиальные сервисы обладают высокой степенью защиты от действий хакеров – они имеют для этого специализированное оборудование и программное обеспечение.
  • В случае потери активов многие сервисы предлагают возмещение убытков – для этого у них предусмотрено формирование страхового фонда.
  • Для обычного (депозитарного) хранения криптовалют (без покупки или продажи) сервисы предлагают своим клиентам холодные, некастодиальные кошельки.
Криптокошелек

Нельзя хранить все яйца в одной корзине: сервис предложит вам создать горячий кошелек для проведения транзакций и холодный для хранения активов

Недостатки

Законодательная база для регулирования деятельности кастодиальных сервисов еще недостаточно развита, поэтому в данной сфере существуют свои мошенники. Но у кастодианов могут быть и другие недостатки:

 

  • Вы не сможете полностью контролировать свой актив, поэтому убедитесь в том, что кастодиальный сервис предоставляет такие услуги, как проработка торговой стратегии, пути выхода из ситуации, если ваш выбор стратегии окажется ошибочным, а также своевременные отчеты о состоянии вашего аккаунта.
  • Некоторые сервисы работают лишь с определенным набором криптовалют – ознакомьтесь предварительно со списком.
  • Имейте в виду, что вывод средств с аккаунта иногда может затянуться на несколько суток. Также средства невозможно будет вывести во время проведения технических работ на сайте.
  • Убедитесь, что выбранный вами сервис работает преимущественно не с институциональными (крупными) инвесторами, а частными лицами, иначе порог входа для вас может быть неоправданно завышен.
Безопасность пользователя

Кастодиальные сервисы, как и банки, не могут гарантировать полную безопасность ваших средств, поэтому на вас будет лежать основная ответственность

Как не ошибиться в выборе

Выбирая кастодиальный сервис, убедитесь, что его достоинства перевешивают недостатки. В идеале последних быть вообще не должно. Кроме того, немаловажным преимуществом кастодиана будут следующие факторы:

  • Полная конфиденциальность данных клиента.
  • Наличие фиксированных ставок (вознаграждения) за кастодиальные услуги.
  • Проведение регулярных онлайн-конференций для информирования инвесторов о состоянии рынка цифровых валют.

Услуги кастодиального сервиса точно понадобятся вам, если вы совсем недавно вошли на рынок криптовалют или вы достаточно крупный инвестор. В любом случае не пренебрегайте изучением информации о нем – это может занять всего несколько минут, зато вам будет обеспечено надежное хранение средств и стабильный доход.